Российские банки могут блокировать карты клиентов за несерьёзные комментарии к переводам. Об этом сообщает портал Банки.ру со ссылкой на экспертов. 

Магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили предупрждает, что единого перечня слов или фраз, которые банки считывают как подозрительные, не существует. Каждая финансовая организация настраивает алгоритмы по-своему. В первую очередь вопросы у банка могут вызвать комментарии, содержащие слова-маркеры нелегальных операций, считает она.

«Шутливые подписи вроде "взятка", "откат" или "в общак" могут показаться безобидными, но банковские алгоритмы не распознают юмор или иронию — для автоматики важен сам текст, а не намерение отправителя», — сказала Валишвили.

Регулярные переводы одному получателю с одинаковыми формулировки «за маникюр», «за ЖКУ» или «по договору» не запрещены сами по себе, но в сочетании с частыми поступлениями или фиксированной суммой они могут стать причиной дополнительного мониторинга со стороны банка. Эксперт рекомендует при частых переводах оставлять поле комментария пустым. Если операция имеет юридическое значение, лучше указать полные реквизиты документа, отмечает она. Для регулярных сборов внутри коллектива существуют специальные формы в банковских приложениях с указанием цели и суммы перевода, напоминает Валишвили. 

Фото: ТАСС